お金の健康診断

お金の相談ができるおすすめのサービスを紹介します【スマホ対応・手軽・無料】

そもそもお金の相談は誰にするべき?

ファイナンシャルプランナーはどこで探すの?

無料でお金の相談はできる?

ぼくてき

お金の相談についてこのようなお悩みはありませんか?

お金についての相談は少しハードルを高く感じてしまいがちですが、実はスマホからいつでもどこでも、さらに無料でファイナンシャルプランナーに相談できる「お金の健康診断」というサービスがあるのです

そこで、無料かつ手軽にお金に関する相談ができる「お金の健康診断」というサービスについてご紹介していきます。

他にもお金の健康診断に関する記事を投稿していますので、気になる方はこちらの記事もご覧ください。

お金の相談をするならファイナンシャルプランナー(FP)に相談しましょう

私たちの身の回りで悩みの尽きないことと言えば「お金」についてですが、お金についての悩みと言っても、「現在のお金のこと」や「老後のお金のこと」、「資産運用のこと」など、さまざまですよね。

自分でお金について学ぶことも素敵なことですが、やはりお金についての勉強は膨大な時間がかかってしまいますし、何よりお金のことは先延ばしにするのではなく今すぐやることがもっとも効果があります。

そこで、私たちが相談するべきなのが、ファイナンシャルプランナーと呼ばれるお金のプロです。

ファイナンシャルプランナーは、大きく分けて節約・税金・投資・住宅ローン・不動産・教育・老後・相続などの幅広いお金について専門的に学んでいるため、お金についてさまざまな知識を持っています。

ファイナンシャルプランナーにお金の相談をすることで、私たちだけでは考えつかないような解決方法を提案してくれることもあるので一度は相談してみたいですね。

ファイナンシャルプランナーってどんな人?

ファイナンシャルプランナーは、厚生労働大臣の指定を受けた試験実施機関が行う国家検定、もしくは金融財政事情研究会(きんざい)が行う民間検定に合格すると取得することのできる「ファイナンシャル・プランニング技能士」という資格を手にすることでファイナンシャルプランナーとして活動することができます。

ファイナンシャルプランナーの試験は、国家資格と民間資格の2つが存在しますが、難易度的には大きくは変わらないため、ファイナンシャルプランナーの資格は総じて「国家資格レベル」と認識されている場合が多いです。

また、ファイナンシャルプランナーの資格の中にも難易度別にさまざまな試験があり、「FP1級・CFP(サーティファイド ファイナンシャル プランナー)」が最高難度、次に高いのが「FP2級・AFP(アフィリエイテッド・ファイナンシャル・プランナー)」、入門者レベルの「FP3級」がありますが、どの資格を取得しても「ファイナンシャルプランナー」と名乗ることができます。

つまり、より知識の豊富で信頼できるファイナンシャルプランナーを探したいのであれば、最高難度の「FP1級」もしくは「CFP」を取得しているファイナンシャルプランナーに相談することがオススメです。

お金の相談なら「お金の健康診断」がおすすめです

先ほど、お金の相談はファイナンシャルプランナーにするのがいいとお伝えしましたが、いざファイナンシャルプランナーに相談しようとすると面倒ですし、何よりファイナンシャルプランナーに相談することで料金が発生してしまうのはイヤですよね。

そんな方にオススメなのが、ファイナンシャルプランナーに無料チャット相談ができる「お金の健康診断」というサービスです。

「お金の健康診断」を利用すると、相談にかかる料金が無料なだけではなく、スマホからいつでもどこでも相談できるので、ファイナンシャルプランナーに相談する手間を省くことができます。

お金の健康診断とは?

お金の健康診断公式ページより抜粋

無料で診断してみる

スマホで家計状況を診断するとお金のプロから無料でアドバイスをもらえるサービス

「お金の健康診断」は、無料でファイナンシャルプランナーに相談できるので、少し「あやしいサービスなのでは…?」と思う方もいるかもしれませんが、そんなことはありません。

それでは、「お金の健康診断」について詳しくみていきましょう。

プロからアドバイスがもらえる日本最大級のプラットフォーム

「お金の健康診断」とは、FP(ファイナンシャルプランナー)や IFP(インディペンデント・ファイナンシャルプランナー)のようなお金を専門としているプロからアドバイスをもらうことのできる日本最大級のプラットフォームです。

ファイナンシャルプランナーが月額料金を支払って「お金の健康診断」に登録をして、チャットを通じてお客さんにアプローチをするビジネスモデルとなっているため、私たちが「お金の健康診断」に料金を支払うことなく無料でチャット相談することができます

ただ、ファイナンシャルプランナーに相談していく中で「金融商品」や「保険」などのサービスが必要になった場合には料金が発生しますので慎重に話を進めるといいでしょう。

チャットだけの利用であれば完全に無料です

先ほどもお伝えしたように、「お金の健康診断」はファイナンシャルプランナーが月額料金を支払うビジネスモデルですので、私たちは無料でチャット相談することが可能です。

ただ、ファイナンシャルプランナーによってはチャット相談であっても途中から「有料相談」に切り替える方もいますので、実際に相談するファイナンシャルプランナーにどこまでが無料相談なのかを確認する必要があります。

LINEで簡単に登録できます

「お金の健康診断」には、LINEでカンタンに登録することができます。

「お金の健康診断」をLINEで友だち登録をして、メッセージで送られてくるURLからカンタンな質問に答えるだけで、あなたに似た人の貯金額や投資額などを比較してくれます。

LINEで解凍する質問の内容は、性別や居住地などの「基本的な情報」から配偶者や子どもの有無などの「家族構成」、さらには貯金額や居住費用などの「生活のお金に関わること」などさまざまですが、スムーズに回答すれば3分ほどですべての質問に回答することが可能です。

ラインさえやっていれば誰でもカンタンに登録することができますので、まずは一度登録してみてくださいね。

お金の相談をするなら無料で手軽に相談できるお金の健康診断がおすすめです

本記事では、無料かつ手軽にお金に関する相談ができる「お金の健康診断」というサービスについてご紹介していきました。

お金の相談は誰でもできるわけではなく本当に信頼できる人にしかできませんので、信頼できるファイナンシャルプランナーを見つけることがお金の相談を成功させる近道です。

その点、「お金の健康診断」は国内最大級のサービスですので、多くのファイナンシャルプランナーが登録しており、複数人のファイナンシャルプランナーと無料チャット相談できますので、信頼できるファイナンシャルプランナーを見つけやすいことも大きなメリットとして挙げられます。

登録もとてもカンタンですので、まずはLINEから登録してどのようなサービスなのかを体験してみてはいかがでしょうか。

お金の健康診断公式ページより抜粋

無料で診断してみる

スマホで家計状況を診断するとお金のプロから無料でアドバイスをもらえるサービス

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ぼくてき

ここまで読んでいただき、ありがとうございました!

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ぼくてきと申します。 大手企業に勤める、育児と家事が大好きなシステムエンジニアです。 SEをしながら「ぼくてき.com」を運営しています。 仕事で得たノウハウと、身の回りで見つけた生活の知恵を発信しています。
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